8月30日晚，四大国有银行半年报陆续出炉，安邦保险集团的股东身影黯然褪色。

四大行半年报披露，在2017年二季度，安邦陆续减仓银行股。具体而言，安邦人寿的“保守型投资组合”产品减持3.9亿股工商银行A股（601398.SH）和3.3亿股中国银行A股（601988.SH），和谐健康的万能险产品减持1.3亿股建设银行A股（601939.SH），安邦人寿的“稳健型投资投资组合”产品减持8.81亿农业银行（601288.SH）A股。

由此，截至6月末，除了通过安邦财险和安邦人寿持有0.12%中国银行A股股份、仍为该行前十大股东外，安邦保险集团已经退出工行、建行、农行的前十大股东之列。

安邦悄然买入四大行的时间，集中于2015年第四季度，一直到2016年3月末，其持有四大行的仓位基本没有变化。除此，从2014年末迄今，安邦还持有民生银行（600016.SH）15.54%股份，招商银行（600036.SH）10.72%股份，迄今未变。

“我们以前与安邦见面时，只是客气说欢迎你们来买我们股票，没想到他真买了。”一位大行高层对财新记者回忆道。

持仓四大行股票一年半，安邦保险略有获利，粗略估算约5亿。2015年四季度，在经历了A股几次股灾后，安邦保险跟“国家队”证金公司步伐一致，买入四大行蓝筹股；由于信用风险未能释放完毕，彼时四大行股价仍属于较低水平。今年以来，银行股股价被证金公司进一步拉升，再加之四大行因业务稳健而受到资本市场青睐，其股价屡创新高。

据财新记者梳理统计，具体而言，安邦买入工行时的价格区间（不复权，下同）为4.15-4.2元/股，卖出时为4.67-5.02元/股；买入建行的价格区间为4.96-5.23元/股，卖出时为5.72-6.15元/股；买入农行的价格区间为3.52-3.73元/股，卖出时为3.43-3.56元/股；买入中行的价格区间为2.84-2.92元/股，卖出时为3.22-3.37元/股。

仅以卖出最低价推算，安邦分别套现工行18.2亿、建行7.4亿、农行30.2亿、中行10.6亿，共计套现66.4亿元。粗略估计其持仓成本，安邦保险集团这部分盈利在5亿元左右。

2015年，工行每股税前分红0.23元，建行0.27元，农行0.17元，中行0.175元。由此可推算，安邦保险分红约3.3亿元。由于四大行2016年分红除息日大部分在2017年下半年，安邦大规模减持后的分红金额将非常有限。

安邦保险“偏爱”银行股的原因，除了其稳定的分红和股价相对稳定外，还在于可以获得优惠且大量的银保销售渠道。

据财新记者了解，工行是代销安邦产品规模最大，逾千亿元。不过，2016年末开始，监管对中短期保险产品销售频频出手限制，2017年上半年银行代销手续费收入也大幅回落。近期，工行甚至出台了规定，对按照未依照约定持有年限退保产品的存量保费余额的1%逐年续交手续费。这意味着保险与银行的甜蜜时期结束。

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来源：财新网