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官民大斗法中国人汇钱“出海”避风险 中国隐形资金大出逃创纪录 今年上半年1312亿美元

2019年10月17日 11:46 PDF版 分享转发

根据美国商业周刊报道,中国资金外逃趋势已无法扭转。总部设在美国华盛顿的国际金融协会统计,今年上半年未列入官方记录的“隐形资金”外流,总额高达1312亿,创同时期历史新高。自2015年中共搞内部经济政变后,民间汇款便被中共盯紧。当下汇钱“出海”避中共欲吞下香港的风险。中共近年来是逐年陆续出台越来越苛刻的外汇管制政策。

中国隐形资金大出逃,据指1312亿美元被搬到海外

国际金融协会(IIF)

法广报道,商业周刊署名张庭玮的文章说,从去年9月开始,中国实施肥咖条款(CRS)全球大追税,央行为了阻止人民币贬值,用各种软性、硬性手法阻止资金汇出的传闻也从未间断,但隐形资金外流依旧严重,彭博分析,这显示中国人想把资金移至国外的企图强烈。他们利用无记录交易的方式,规避严格的资金监管。

另外,从中国人在海外置产或买入保险等也可看出,民众正偷偷把资金搬到海外。

文章指出,根据世界银行定义,测量资金外逃的间接手法,是计算纪录在案的资本流入量,跟官方纪录的外汇使用量,两者间的差距。常见的间接观察指标,是一国的国际收支帐中“净误差与遗漏”项目,也就是这次国际金融协会所采用的方法。

国际金融协会发现,中国上波隐形资金外流高点落在2015年、2016年,两个年度的上半年外流金额平均落在800亿美元,今年同期数字是当时的1.6倍,刷新纪录。

一个主要的原因很可能是正式资金外流渠道被堵,明路不通走暗路。IIF中国研究所所长马青分析,同期官方有纪录的资金流出为740亿美元,竟创下10年最低。“中国居民的资金,持续透过无纪录交易流出中国”。如果只看官方数字,资金外流的真正规模显然被低估。

根据『彭博』引述另一份评估报告,今年前7个月,中国的资金外流总额约比去年同期大幅增加了19%。资金外流总额约比去年同期大幅增加了19%。

除了不想被追税,富人不想把资金放在中国,也是因为看坏人民币汇价。今年以来人民币已贬值逾3%,兑美元在今年8月首度破7。

『彭博』分析,中国持续藉由让人民币贬值,来抵消贸易战中被加上的出口产品关税,但这也让中国企业与富豪担心,人民币续贬将造成获利与财富缩水,于是想方设法乾坤大挪移,将资金搬出中国。

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官民大斗法,中国人汇钱“出海”避风险

来自中国大陆,曾在香港工作多年的艾丽丝,自己和家中长辈在中国大陆都开有公司,经商多年。最近看到香港局势变化后,她十分担心中共在折腾垮了中国经济后,又开始来祸害香港。

艾丽丝想要从大陆汇款数百万人民币到海外,在朋友介绍下,找了一家换汇公司来协助将人民币换成外汇,并汇款至海外。

换汇公司的操作很简单,客户先把人民币打入换汇公司指定的大陆账户,公司在扣除手续费后,将港币或美元打入客户在境外的账户。换汇公司效率很高,当天就能按照即时汇率把钱转出去,手续费约在1%—3%。如果客户转移的资金特别大,换汇公司一般会建议分批完成,每次金额不要超过100万人民币。

在中国境外合法合规的换汇公司,到了中国大陆就成为中共“砧板上的鱼肉”。

例如今年初中共出台法律,中共最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,称要严打倒买倒卖外汇和变相买卖外汇等行为,其中打击重点之一就是地下钱庄或换汇公司。

实际上,在2015年之前,民间换汇虽不合中共外汇管制规定,但在企业和居民日渐增长的外汇需求,以及政府官员闷声发大财的默许,再加上银行、国企资金放贷利益的刺激下,一直在暗中发展,处于官民默契的灰色地带。

不过,2015年中国股灾后,中共当局开始严打地下钱庄。2016年,中共查处涉及地下钱庄的非法买卖外汇案件400余起,罚款近亿元人民币。2017年查处案件数量和罚款金额均翻了几番,共查处涉及地下钱庄交易的非法买卖外汇案件1400余起,罚款数亿元。

2015年中共内斗、爆发“经济政变”后,民间资金暗中出海的局面被彻底打破。

大纪元报道,当年江泽民派系与当局激烈搏杀,江派首先发动股灾,试图逼迫。未果后,江派随即又发动汇灾,利用人民币实施汇率改革、推动人民币贬值,并借央行被迫卖出美元、维持人民币汇率的机会,掏空中国外汇储备,将其转为江派私产后,转移出境。江派“经济政变”期间,中国外汇储备几乎缩水了万亿美元。

中共外汇管制一览

相较于江泽民、曾庆红、薄熙来等中共权贵家族在海外动辄数千亿美元的资产,地下换汇从未被中共高层权贵看在眼中。中共权贵们转移资产,走的是专制政权的权力大门,用的是资本市场和国际投行,从未担忧过外汇管制或额度限制。正因如此,中共权贵和中共体制结合在一起,才会演变为中国经济肌体中无药可治的毒瘤。

中共体制决定了,它管不了权贵,就只能折腾老百姓。于是中共陆续出台越来越苛刻的外汇管制政策。

1.2015年9月9日——严禁“蚂蚁搬家”:

外汇局下发文件,加强“蚂蚁搬家”式购汇管理。“蚂蚁搬家”式换汇包括三种情况。第一种就是,5个以上不同个人,在同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;第二种是,个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞;第三就是,同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属。

这三种对外汇的操作行为都被界定为是“蚂蚁搬家”式的换汇行为。一但被认定为实施了“蚂蚁搬家”式的换汇行为,个人将被列入黑名单,取消两年的10万美元的换汇额度。

2.2015年10月1日——猛减境外提现额度:

自2016年1月1日起,中国境内银联人民币卡在境外提取现金,除每卡每日不超过等值1万元人民币外,每卡每年境外累计取现不得超过等值10万元人民币。

这相当于将中国人境外提取现金的额度,从以前每年365万人民币,缩减到了10万。

3.2015年12月25日——全面监控个人外汇:

外汇局出台《国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》(汇发[2015]49号),规定:“自2016年1月1日起,个人外汇业务监测系统在全国上线运行”,银行“应通过个人外汇业务监测系统办理个人结汇、购汇等个人外汇业务,及时、准确、完整地报送相关业务数据信息。”

4.2016年11月28日——严控资本外流:

外汇管理局对商业银行做出“窗口指导”(即口头通知),要求企业用于对外投资的海外支付,需审批的额度从5000万美元收缩为500万美元,同时外汇局还加大了对大型海外并购交易的外汇审查。

5.2017年1月1日——收紧个人购汇:

2017年1月1日起,无论是手机网银、网点自助购汇机还是网点柜台购汇时,都需要先填写一份《个人购汇申请书》,明确填写购汇用途,且必须填写“预计用汇时间”。而此前,一般情况并不需要个人填写相关表格。

另外,最新个人购汇说明书中,还明确列出了购汇“六不得”,包括不得用于境外买房、证券投资等尚未开放的资本项目等。违者将列入“关注名单”,当年及之后两年不享有个人便利化额度。

虽然中共目前并未改变个人每年5万美元的购汇额度,但据港媒报导,中共央行从2018年年底开始便通过减少用户每日提取美元额度的方式,加大对外汇的管控;目前银行对需要提取美元用户的审查标准从过去的5,000美元减少至3,000美元,并且银行还须特地准备一份“待观察名单”,旨在对那些经常进行外币取款的客户加以管控。

需要说明的一点是,中国居民每年5万美元的购汇额度,其实并不影响汇款,因为依据2006年的《个人外汇管理办法》,个人跨境汇款不存在年度额度;单笔或当日累计汇出不超过等值5万美元的,凭本人有效身份证件在银行办理;单笔或当日累计汇出超过等值5万美元的,凭本人有效身份证件和有交易的相关证明等材料在银行办理。

6.2017年6月2日——加强境外消费监控:

外汇局发布《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》,规定2017年9月1日起银行卡境外消费1000元人民币就需上报。

7.2017年12月30日——重申并加强境外提现限制:

外汇局发布《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》(汇发〔2017〕29号,规定个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币;将人民币卡、外币卡境外提取现金每卡每日额度统一为等值1万元人民币。

阿波罗网孙瑞后报道

官民大斗法中国人汇钱“出海”避风险 中国隐形资金大出逃创纪录 今年上半年1312亿美元

来源:阿波罗网孙瑞后

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