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中国银行及金融监管官员警告,警惕影子银行风险

2017年03月21日 5:09  PDF版 分享到微信

中国的国有银行和政府监管高官警告说,目前大陆的影子银行的理财工具规模日趋增长,当局监管不力可能对中国整体经济造成风险。有外媒报道说,有专家担心,中国大陆的影子银行的金融产品没有列入银行收支平衡表,可能对中国经济是一个定时炸弹。

据《时报》中文网3月20日报道,中国大陆最大的国有银行“中国工商银行”的董事长易会满和中国保险监督管理委员会副主席陈文辉,3月18日在北京的一个中国发展高层会上讲话时,就中国大陆的影子银行对中国整体经济可能带来的危害发出了警告。

影子银行是在指官方银行渠道以外的发放贷款的地下金融系统。它之所以能在中国大陆经济中发挥重要作用,是因为控制的国有大银行往往不愿给私人企业和创业者提供贷款。有专家担心,中国大陆的影子银行可能是个定时炸弹,存在给中国大陆的金融体系造成严重危害的潜在风险。

中国工商银行是世界上资产额最高的国有银行,其董事长易会满警告说,目前中国大陆的很多理财工具不受政府管制,其投资集资等仍在迅速蔓延。当局应该开始重视监管不到位问题。如果监管不好,地下银行的金融活动对实体经济的不良影响会非常大。在中国大陆,通常是通过银行和其它金融机构销售给普通中国的,很多产品承诺的利率远高于银行存款利息,但银行债务常常没有显示在银行资产负债表上。

旅美中国学者孙远钊就中国的影子银行表示:

“因为中国的国营银行只注重为国有企业贷款,这就给影子银行和地下钱庄的产生提供了机会;再加上中国大陆整个金融体系缺乏透明度,就很容易产生很多违规融资等问题。”

《纽约时报》的报道说,中国保险监督管理委员会副主席陈文辉指出,在中国大陆,互联网借贷平台从公众手中筹集了巨资,引起中国监管机构的重视。很多平台都承诺提供很高的回报率,对普通民众产生了很大的吸引力。但这些借贷平台对如何投资等有关信息却披露甚少。他说,尽管公众得到很少的相关信息,但他们还是愿意把大笔金钱投入到新投资产品中,他们买投资产品,却根本不知道这些产品是什么。

报道说,由于中国政府对经济采用强刺激方案,再加上目前中国经济正进一步放缓,官方规模一直在迅速扩大。中国经济去年增长6.7%。为了实现这一目标,中国金融监管机构放手让信贷总额扩张,达到相当于整体经济年产值的15%。

这些借贷的一部分用在了新的基础设施建设上,对新的高速铁路和国有企业进行了巨额投资。这些大量贷款,也意味着疯狂的投机,而且往往涉及住宅房地产业。中国国家统计局最近公布的的数据显示,截止于今年2月的一年中,中国大陆大中型城市的房地产价格攀升了12%。

报道说,与此同时,中国大陆委托贷款的影子银行的数量激增。委托贷款是一个公司对另一个公司的贷款,通常通过银行进行,以绕过中国政府禁止公司直接互相贷款的规定。这些贷款并不记录在银行收支平衡表上。据法国独资金融服务公司Natixis上月的报告,截止于今年1月底的过去12个月内,中国大陆的影子银行贷款增加了20%,占中国总体信贷规模的9%。

位于美国纽约的美中科技文化交流中心负责人谢家叶,就中国大陆的金融理品市场的现状表示,中国金融市场简直处在混乱状态中:

“中国理财市场的问题很严重,中国的金融产品、理财产品欺诈的成分很多。一些人设立地下钱庄自行放高利贷、或类似桌底下放债等,非常混乱,欠缺监管。理财产品的发放者对投资者也不做任何交代。这对中国的金融市场和中国经济,都在造成了很大的危害。”

据《纽约时报》的报道,中国领导人称,他们了解到这些风险,并有能力控制风险。他们说,中国的不良贷款占银行整体贷款的比例,并没有达到了令人担忧的水平。中国总理李克强上周三在北京全国人大的一个新闻发布会上表示,中国领导人充分认识到这种潜在的金融风险,并将会采取迅速和有针对性的行动。

报道说,中国领导人目前更担忧的主要问题是:中国金融机构如何筹集它们贷出去的钱,如果投资者突然要求偿还这些巨额资金,那会发生什么事?

中国官方的中国日报网3月18日的有关报道说,近年来,中国大陆金融业占GDP的比重正快速上升,2016年中国金融业占GDP比重为8.3%,已经超过一些发达国家的水平。

北京的“中国发展高层论坛”每年举办一次,为期三天。今年的会议于3月18日开幕,很多全球知名的经济学家,以及中国政商界精英参加了论坛。

(记者:希望;责编:嘉華)

来源:RFA 版权归RFA所有。 经 Radio Free Asia, 2025 M St. NW, Suite 300, Washington DC 20036 许可进行再版。http://www.rfa.org。

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