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大陸3家網貸平台倒閉 老闆疑跑路

2014年01月22日 1:59 PDF版 分享轉發

昨日(1月20日),多位網貸平台投資者向《每日經濟新聞》記者反映,杭州國臨創投、深圳中貸信創、上海鋒逸信投等三家P2P網上借貸平台于近日同時倒閉。投資者稱,上述三家平台公司的實際控制人都為同一人,名叫鄭旭東,而目前鄭旭東捲款逃往后便不知去向。近日杭州國臨創投發布的公告顯示,鄭旭東為國臨創投的實際掌控人。

除了上述三家平台公司外,受牽連的還有中華文化【小編推薦:探尋復興中華之路,必看章天亮博士《中華文明史》】產權交易所和中瑞隆信託資產管理有限公司。記者了解到,目前警方對深圳中貸信創已經立案,杭州國臨創投也即將進入立案程序,而上海鋒逸信投目前還沒有立案時間表。對於鄭旭東是否為其他幾家公司的實際控制人,隨著警方對此案件進一步調查,或在不久後會將答案揭曉。昨日,記者撥打杭州國臨創投公布的鄭旭東的電話,但電話並未接通。

P2P平台倒閉似乎已經成為P2P平台投資風險的一個最終體現。然而,在同一時間出現三家平台倒閉還是比較少見。據投資者介紹,上述三家平台被卷跑的資金數額至少在1億元以上。

高利為餌進行詐騙

一份“關於成志德和鄭旭東涉嫌集資詐騙的報案材料”顯示,杭州國臨創投(杭州西府電子商務有限公司發起成立)的法人代表成志德,其實際控制人是鄭旭東或是他的親朋好友,於2013年6月開設“國臨創投”網路P2P借貸平台,並由“深圳市中瑞隆信託資產管理有限公司”對借款合同進行100%本息擔保。以高利率為誘餌,利用互聯網針對不特定的網民進行集資詐騙活動,詐騙金額高達3000萬元以上。

同時平台法人代表成志德和實際控制人鄭旭東虛擬借款人,涉嫌以高息月標誘騙眾多受害人出藉資金投資國臨創投翠意滿園資產包份額抵押標,這些資金直接進入了成志德或鄭旭東的個人賬戶中,被其非法侵佔。

《每日經濟新聞》記者昨日從杭州國臨創投的網站16日發的緊急通知信息中注意到,“由於平台實際掌控人鄭旭東突然無法聯繫,導致平台資金斷裂,造成大量投資人無法提現。不知情的平台員工及親友家屬也皆有大量資金被套。我們將積極配合相關部門進行調查。即日起平台停止一切充值及投標等活動,請投資人相互轉告。”隨後,記者撥打杭州國臨創投熱線電話無人接聽。

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王明(化名)告訴記者,他是通過杭州國臨創投官方二群QQ群(群號:26424836,現被其註銷)方式了解到杭州國臨創投這個網貸平台的。期間主要和杭州國臨創投的經理陳國華、客服小陳以及寧寧等人聯繫,經杭州國臨創投客服等人宣傳,了解到文化產權資產包的抵押標,簡稱文交標,期限為1個月到四個月不等,並且承諾有本金保障,平台逾期墊付,保證投資人的資金安全,經官方網站和工作人員保證資金安全以及鼓勵投標。隨後,他共投資20萬元,年利率在20%左右,投資主要用於平台提供的翠意滿園資產包份額抵押標投資,時限1個月、2個月、4個月不等。

“沒有想到的是,2014年1月17日左右平台無法提現,同時其官網上只簡單出了緊急通知后官網QQ群消失,網站法人代表、總經理、運營、財務和所有工作人員,QQ下線,電話無法接通,網站無法到期提現。和我一樣的投資者大概有近千人,分佈全國各地。”王明向記者感嘆。

三家平台被曝倒閉

杭州國臨創投的投資者告訴記者,此前在該平台投資,除了獲得利息外,還有一定的獎勵,一筆資金最後獲得收益最多可達40%。幾乎在同一時間,深圳中貸信創平台的投資者也告訴記者,該平台在1月15號左右就不能提現了;上海鋒逸信投的投資者也表示,在16日左右就不能提現。

上海鋒逸信投投資者(化名)告訴記者,他在2013年9月份看到有關鋒逸信投的廣告,隨後查了註冊公司,得知該公司與中華文交所有合作,便多了一份信任,該平台的利率在20%左右,“據了解,平台融的資金主要貸款給藝術品的需求者或者酒樓等。但是在1月15日,就曝出該平台是鄭旭東旗下的平台之一,隨後有投資者提現就只能提一兩萬,1月16日一些人去了該公司,發現該公司已經關門。”

上述三家平台公司的投資者在接受記者採訪都認定,鄭旭東是三家平台的實際控制人。同時,也牽扯到中華文化產權交易所和中瑞隆信託資產管理有限公司。

除了杭州國臨創投的官網公布了鄭旭東為該平台的實際控制人外,另外幾家網站均未發布相關聲明。那麼,投資者為何一致認為“消失”了的鄭旭東為上述五家公司的掌控人呢?

據同時在中貸信創、鋒逸信投投資的小麗(化名)告訴記者,她在兩家平台共投入100萬元,之所以在上述兩家平台同時投資,因為之前有朋友在鋒逸信投,而且她很早就知道兩家公司的老闆是鄭旭東。

李陽也告訴記者,他們在平台不能提現后給上海鋒逸信投的運營總監打過電話,運營總監也告訴他們鋒逸信投的老闆是鄭旭東。

警方已經介入案件

同時,記者在網上也注意到,有網友發帖稱,“中國第一網貸詐騙”案曝光,“主要責任人鄭旭東於2014年1月16日已經出境香港(出入境管理處已經查實),目前人在中國香港或轉機他國。關於待收,截至2014年1月18日13時,內部員工統計和網站待收綜合:中貸信創(7500萬),杭州國臨創投(8900萬),上海鋒逸(6700萬),文交所(4.4億)。關於文交所標的物翡翠,經內部證實,所有發售10件標的物翡翠和未發50餘件翡翠製品目前保管在文交所倉庫,請前方人員報案後由公安出面保管。所有平台資金去向全部是信託公司,信託公司的主要負責人為鄭本人,財務為其親戚姓朱。關聯平台所有交易額除去提現資金外全部打入信託公司用於文交所日常出金,文交所發標所進資金除購買翡翠等標的物外,已經挪為他用。”

而據投資者介紹,上述“信託公司”指的就是中瑞隆信託資產管理有限公司,不過上述三家平台被捲走的資金或許沒有那麼多,但是至少也在1億元以上。

隨後,記者撥打上述多家公司熱線電話向其求證,均未接通,投資者提供的三家平台公司的相關聯繫人電話也均未撥通。記者查閱幾家公司網站公開信息發現,的確存在業務上的關聯。

2013年8月28日,杭州國臨創投發布公告稱,杭州西府電子商務有限公司與中華文化產權交易所正式合作,杭州國臨創投成為中華文化產權交易所首家省級代理商,即將發售藝術品資產包份額抵押標。據投資者介紹,中貸和鋒逸是中華文化產權交易所的市級代理商。上述三家平台均與中瑞隆信託簽訂戰略合作協議。

對於幾家公司的關係,有投資者向《每日經濟新聞》記者表示,鄭旭東以投資翡翠為名,設立了中華文化產權交易所,把一些所謂的頂級翡翠作品按股份在文化產權交易所進行交易。同時設立了杭州國臨創投等幾家P2P網路投資平台,在平台上高息吸引投資者的關注,並募集到大量資金,然後將錢存放在所謂的第三方“深圳市中瑞隆信託資產管理有限公司”進行託管。

昨日,記者在中華文化產權交易所網上注意到,其發布公告稱:“鑒於近期各資產包盤面走勢較為極端,為確保投資者資金安全,維護投資者利益,本所決定即日起對所有已上市交易資產包進行停盤整頓,並暫停所有即將上市資產包上市計劃。”

昨日記者通過幾家平台公司所在地經偵隊了解到,目前警方對深圳中貸信創已經立案調查,杭州國臨創投也即將進入立案程序,而上海鋒逸信投目前還沒有立案時間表。隨著警方及時介入,相信不久鄭旭東和上述公司的關係就會水落石出。

P2P網貸的風險

P2P網路平台貸款的風險一直存在,為何一直有人成為這種風險的受害者?《每日經濟新聞》記者在調查中了解到,所有的投資者都知道網路平颱風險很大,但是敵不過高利率的誘惑。雖然有的投資者可以通過“小額試水”來判斷投資平台的安全程度,但這一招似乎也不太管用了。

在深圳中貸信創、上海鋒逸信投投資近百萬的小麗就告訴記者,她開始也就投入幾萬,隨著利率如期兌現,她便“剎不住車”,隨後投入近百萬。“也不知道怎麼了?越到年底就越想投,就像腦子進水一樣。”小麗悔恨地告訴記者。

上述三家網貸平台事件如何定性,還有待警方的介入。但說起平台跑路,業內人士也有一種行業性“無奈”。某P2P公司人士日前向《每日經濟新聞》記者透露,目前網貸平台都想做大規模,會將資金募集進來,但是這對平台來說也是一種風險,一旦找不到資金需求者就會導致資金閑置。某大型網貸公司募集了大量資金,在未找到資金需求者的情況下竟然進行盤地投資。

金融分析師、風險管理師董秀生表示,從投資者描述來看,上述三家P2P網貸平台可能都屬於自融性平台,只能是披著P2P外衣。“正常的P2P平台對借款人的信息描述都很清晰,也讓投資者容易產生信任感。”

在小麗看來,這些新開的網貸平台比較安全,不會那麼快倒閉,所以她才投資上述兩家平台公司。對此,董秀生明確表示:“在我看來,持續時間比較長,做了兩三年以上並獲得過風險投資、有風控團隊的網貸平台就比較安全。

對於P2P網貸行業為何風險頻出,中國小額貸款聯盟秘書長白澄宇告訴記者,這與P2P平台近幾年非正規發展有較大關係。“現在國內這些P2P網貸平台,存在風險較大的是資金需要經網站過手交易,並非與借貸方直接支付。如果雙方交易直接支付,這些網站就能減少隱患,能避免跑路事件發生。實際上,實現出資人與借貸方直接支付是完全可能的。”但白澄宇也表示,如果客戶資金不經過網貸平台,平台也就無利可圖了。

白澄宇表示,現在的P2P網貸平台已經不是中介,屬於“網路版”的民間借貸。所以說,出資人想從事民間借貸,就得個人考慮清楚,必須有承擔風險的心理準備。“在此提醒投資者,在這種不規範的環境中,一旦網貸平台能動用客戶資金,就會讓不法分子有機可乘,令投資人陷入龐氏騙局。所以投資者應該謹慎為之。”

溫州中小企業發展促進會會長周德文認為,P2P是網上信貸,而信貸本身就是高風險的行業,銀行都有各類防範風險的機制,但依然會出現那麼多不良貸款率,在網路上風險更難防範。如果是在線下,大家是面對面的,還可以去調查他的資訊。在網路上,P2P平台很容易造假,搭建平台的單位容易走上非法的道路。如果不規範的話,還會釀成更大的問題。

來源:每日經濟新聞

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