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RSS/FEED訂閱華人注意：錢來源很重要 海外匯款審查力度提高
美國財政部1月9日宣布，進一步加強對海外匯款的審查力度，特別針對明尼蘇達州，要求銀行與匯款機構對超過3000美元的跨境轉賬提交額外報告，以打擊福利金欺詐、洗錢與地下錢莊活動！
這一消息立刻引發關注，擔心明州的「嚴審」可能擴散到全美。
就在不久前（1月1日起），海外匯款已開始對現金支付加收1%的聯邦匯款消費稅（remittance tax）。
財政部長斯科特·貝森特（Scott Bessent）在回應中強調：●「錢從哪裡來，說得清楚，就完全沒問題。」●「若把明州的福利金寄到索馬里，那說明錢來源不明或領太多了。」
明州福利金欺詐案連年爆發，目前已有56人認罪，促使聯邦政府加大監管力度。
▶現金匯款從1月1日起加收1%
自2026年1月1日起，《大美麗法案》正式生效，規定所有以現金、匯票、現金支票等實體方式進行的跨境匯款，將加收1%的 remittance tax（聯邦匯款消費稅）。
對公眾的實際影響是：
✔不會退✔不能抵扣✔與公民/綠卡/身份無關✔只要用現金支付，就一定會被收1%
而使用銀行賬戶、借記卡或信用卡進行匯款，則不會被收取這1%。
設立這項消費稅的目的，是進一步堵住現金洗錢、地下匯兌與非法資金外流。
一句話總結：不想被扣1%？就不要用現金匯款。
人們擔心什麼？
在宣布加強審查后，移民社群最擔心的問題包括：●正常寄錢回家會不會被卡？●銀行會不會懷疑洗錢、凍結賬戶？●是否會被要求解釋資金來源？
財政部的回答是：✔合法工資→不會受影響✔使用銀行渠道→不會觸發審查✔審查重點在「現金來源不明」
華人社區怎麼辦？
實際上，只要資金來源清晰，新規對大多數華人影響不大。工資單、納稅記錄、銀行流水都可以證明收入來源。
但以下情況需要特別注意：●只收現金工資卻沒有報稅●使用便利店或私人地下匯款店現金轉賬●大額現金突然存入銀行后立即匯出●申報低收入領福利卻仍有錢匯到海外
這些模式容易被標記為高風險，觸發審查！
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來源：美西記事
