來源：美國之音, 文章內容並不代表本網立場和觀點。

多名美國司法與執法官員在美國國會舉行的一場聽證會上警告說，針對美國人的跨國網路詐騙已經發展成一個快速擴張的全球產業，不僅掏空一些美國家庭的退休儲蓄和畢生積蓄，也正把美國社會財富大規模轉移到海外有組織犯罪網路手中。他們指出，東南亞詐騙園區已成為高額加密貨幣投資詐騙的核心樞紐，而其背後的主導力量被美方指向與中國有關聯的跨國有組織犯罪網路。

這場主題為「不斷擴大的全球詐騙經濟」的聽證會由美國國會聯合經濟委員會於星期三(3月25日)主辦。聯邦調查局(FBI)刑事調查部門副助理局長格雷戈里·希布(Gregory Heeb)在書面證詞中說，2025年美國網路詐騙相關報案約45.6萬起，報告損失超過177億美元。希布指出，這些數字仍被低估，因為許多受害者出於羞恥、恐懼或不相信執法機關能提供幫助而未報案。他說，詐騙造成的損失自2019年以來大幅上升，去年平均每天損失接近4800萬美元，受害最嚴重的是老年群體：60歲及以上人口占報案總數約24%，卻佔總損失的42%。

詐騙已形成「產業鏈」

希布在證詞中表示，現代詐騙已不再是零散個案，而是演變成「垂直整合」的跨國犯罪產業鏈。這些海外詐騙組織把社交工程團隊、洗錢單元、加密貨幣轉換能力和管理層級整合在一起，全天候運作，針對美國民眾大規模行騙。他說，南亞和東南亞已成為技術支持詐騙、大規模加密貨幣投資詐騙和詐騙園區活動的中心，有些還與腐敗和人口販運相互交織。

美國司法部刑事司的律師理查德·戈德堡(Richard Goldberg)在書面證詞中指出，2024年，美國網路犯罪投訴中心(IC3)收到的加密貨幣投資詐騙損失就超過58億美元，占當年IC3全部166億美元損失的三分之一以上。證詞說，這類詐騙多起源於緬甸、柬埔寨和寮國等地的大型詐騙園區，園區內往往關押著被販運而來的人員，他們在遭受毆打、威脅甚至酷刑的情況下被迫參与詐騙，這些園區背後的主導者被認為是中國有組織犯罪集團，目標則直指美國受害者。

中國犯罪集團借美國平台和技術作案

華盛頓哥倫比亞特區聯邦檢察官辦公室下設的「打擊詐騙中心工作組」(Scam Center Strike Force)負責人凱倫·塞弗特(Karen P. Seifert)在證詞中說，詐騙園區不只是金融犯罪問題，也正在侵蝕美國自身的技術與平台安全。

她表示，這些犯罪組織利用美國社交媒體招募被販運勞工並接觸美國受害者，藉助美國衛星網路和VPN接入互聯網，使用美國數據存儲服務保存培訓文件，並利用美國人工智慧(AI)工具分析最有效的話術和接觸方式。她還說，這種模式正在把美國普通民眾的「代際財富」轉移到中國跨國犯罪網路手中，而這些騙局背後的主謀是中國有組織犯罪集團。

證詞還說，隨著中國國內加強打擊以中國公民為目標的詐騙活動，一些詐騙頭目已把重心進一步轉向美國等外國受害者。塞弗特指出，網路詐騙如今每年在東南亞創造超過438億美元收入，而中國跨國犯罪組織在緬甸、寮國和柬埔寨早已建立據點，並在當地賭博和詐騙產業中不斷擴張。

AI與加密貨幣讓騙局更難識破

多名出席作證的美國官員都提到，人工智慧和加密貨幣正在讓詐騙變得更難識別、也更難追蹤。

FBI刑事調查部門副助理局長希布說，人工智慧正越來越多地被用於增強詐騙的真實性和規模，包括深度偽造語音、視頻、圖像以及語法更自然的文字內容。投資詐騙仍是2025年損失最嚴重的詐騙類型，佔全部網路詐騙損失的48%；其中，加密貨幣投資詐騙單項損失就達72億美元，佔全部網路詐騙損失的41%。受害者通常從簡訊、社交媒體廣告或交友平台被引入騙局，隨後被轉移到加密通訊軟體，再被誘導把資金投入虛假的數字資產平台。

這與美中經濟與安全審查委員會(USCC)本月稍早發布的一份報告形成呼應。那份報告警告說，與中國有關聯的詐騙中心正在加快採用AI、加密貨幣和跨境洗錢網路，使騙局更複雜、更隱蔽，也更難追查。報告還說，美國人2024年因東南亞詐騙損失至少100億美元，2025年的損失預計還會進一步擴大。

美國從「追贓」轉向「拆網」

面對這一威脅，司法部和華盛頓聯邦檢方則強調，美方近來已開始從單純「防守」轉向更主動的「瓦解」犯罪網路。司法部刑事司律師戈德堡的證詞說，唐納德·特朗普(Donald Trump)總統已於3月6日簽署了一項針對網路犯罪、詐騙和掠奪性騙局的行政命令，要求聯邦政府動用更多工具打擊外國支持的犯罪網路，不只是攔截騙局，更要摧毀其基礎設施。

他的證詞還提到，2025年10月，美國起訴了柬埔寨有華裔背景的商人陳志(Vincent Chen Zhi)，指控其主導柬埔寨太子集團(Prince Group)經營強迫勞動式詐騙園區，並查扣當時價值約150億美元的比特幣。司法部稱，這是美國史上最大規模的加密貨幣查扣案。同一時期，美國財政部還對太子集團跨國犯罪組織內146個目標實施制裁。

打擊詐騙中心工作組的塞弗特則說，她領導的特別工作組於2025年11月成立，重點鎖定柬埔寨、寮國和緬甸的重點詐騙園區，目標包括查扣網站和域名、凍結和沒收加密貨幣、推動財政部制裁、起訴犯罪頭目並加強公眾教育。

根據塞弗特的證詞，這個跨部門工作組由華盛頓哥倫比亞特區聯邦檢察官辦公室、司法部刑事司、FBI和美國特勤局等單位組成，還與財政部、國務院和商務部協作。她說，僅在2024財年和2025財年，華盛頓聯邦檢方就分別協助查扣約1.28億美元和3.22億美元資產。工作組還與泰國執法部門合作，在曼谷部署FBI人員，與泰國警方共同打擊緬甸境內詐騙園區，並曾協助印尼方面起訴38名針對150多名美國受害者作案的嫌疑人。

塞弗特還在證詞中列舉了幾項具體成果，包括針對緬甸民主克倫仁慈軍(DKBA)支持的詐騙中心採取行動，查扣相關網站、Starlink(星鏈)終端和賬戶，並推動財政部外國資產控制辦公室(OFAC)在2025年11月制裁該武裝組織及其領導人。

她還說，美國政府2025年就與東南亞詐騙相關的加密貨幣提起針對超過2.253億美元資產的民事沒收訴訟，這也是FBI和特勤局迄今最大規模的相關加密貨幣查扣之一。

FBI則強調，除了打擊犯罪頭目和追蹤資金，防止受害者繼續上當也變得越來越重要。副助理局長希布說，FBI自2024年啟動「Level Up行動」以來，已直接通知8390名仍在遭遇加密貨幣投資詐騙的受害者，其中77%原本並不知道自己正在受騙。FBI估計，這項行動已幫助受害者避免超過5.29億美元損失，並協助凍結或查扣逾1.01億美元加密貨幣。

USCC報告：詐騙園區已成國家安全挑戰

在此次聽證會舉行之前，USCC本月發布的報告指出，與中國犯罪集團有關聯的詐騙活動不僅持續給美國民眾造成巨額損失，也正被越來越多美國官員視為一項國家安全挑戰。報告認為，儘管美國政府已開始採取更多行動，但中國犯罪組織正迅速調整策略，通過技術升級和跨境資金轉移規避打擊。

在政策建議方面，USCC呼籲美國加強與金融機構、電信運營商和社交媒體平台的合作，提升詐騙識別和阻斷能力；加強州和地方執法部門的培訓與信息共享；評估對加密貨幣ATM的監管是否充分；並推動AI工具設置更強的防濫用機制，防止其被犯罪集團武器化。

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報告還建議，美國應將詐騙園區問題與芬太尼問題一道，列為與北京及有關國家接觸時的優先議題。報告說，由中國犯罪組織經營的詐騙中心，不僅威脅美國民眾財產安全，也對美國國家安全構成更廣泛挑戰。