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Italiano律師提醒不要做：協助跨境匯款涉嫌「洗黑錢」
有讀者反映，近期也收到銀行寄出的諮詢表格，其中含公民身分等問題。律師表示，近兩周有不少華人客戶向他諮詢，問題都與銀行詢問其公民身分等訊息有關。有華人做中間人協助同學跨境匯款，也被銀行寄表調查。
“多家銀行查客戶公民身分”發表后，有讀者表示近期有類似遭遇。亞凱迪亞的楊先生表示，日前有親戚從中國大陸來美國旅遊，出於便利考慮，在美國開設銀行帳戶。一個月後親戚返回中國，行前將銀行帳戶轉至楊先生名下，委託代為管理，帳戶餘額還有8、9萬元。
楊先生表示，親戚這麼做是考慮到中國外匯管制嚴格，換美元不容易；將這些錢留在美國，便於再來美國旅遊時使用。沒想到帳戶短期資金變動引起銀行懷疑。楊先生7月底收到調查表，要求回答資金來源是否合法，以及楊先生與親戚公民身分等問題。
楊先生的遭遇不是個案。律師童志敏表示，近兩周，有不少華人客戶都是突然接到銀行諮詢表格，內容包含公民身分等問題，他們或多或少感到緊張。
有華生打算在加州買房，考慮到資金從中國匯入美國不容易，因此委託同學幫忙。華生Y的父母將5萬元匯入同學Z的帳戶，後者收到錢並保留三天，再轉給華生Y。此舉引起銀行警覺，向華生Y與同學Z寄送調查表，其中包括“是否公民身分”的問題。童志敏表示，接到銀行信函，同學Z有些緊張，他與華生Y一起問律師如何應對？童志敏建議同學Z如實回答銀行提問。
協助他人跨境匯款的風險很大，童志敏不建議幫忙。他表示，同學間協助跨境匯款，為此承擔風險非常不值。首先，不知道協助對象的資金來源是否合法；其次，資金用途是否真如協助對象所言也未可知。
美國近年對洗錢等違法行為的查處很嚴格，金融機構響應政府要求，對客戶資料、資金變動的監管也很嚴格。曾有華人在銀行開戶沒有說明帳戶是商用，當銀行發現其每月資金流動達到數十萬元，立刻寫信告知其帳戶已經被關停，餘額會以銀行本票（cashier check）返還。信末尾還附註，這是最終決定，不得向銀行申訴。童志敏表示，銀行也擔憂客戶涉洗錢，銀行因為沒有妥善審理客戶資料而附有連帶責任被罰款。另外錢存在銀行不動超過3年，銀行賬戶沒有任何存錢或取錢動作也會被沒收。
因此，處理可疑帳戶乾脆關閉。
來源：世界日報
