川普政府打击非法移民又出新招。知情人士透露川普政府正在考虑一项行政命令或其他措施，将要求银行收集客户的公民身份资讯，该措施目前主要由财政部审查中，最终可能要求银行向希望在美国开设银行账户的新旧客户提供以往不需要提供的证件，例如护照。

打击洗钱犯罪又有新手段，川普政府要求银行收集客户身份资料，令金融业者感到为难。图为财政部大楼。（美联社）

川普政府打击非法移民又出新招。知情人士透露川普政府正在考虑一项行政命令或其他措施，将要求银行收集客户的公民身份资讯，该措施目前主要由财政部审查中，最终可能要求银行向希望在美国开设银行账户的新旧客户提供以往不需要提供的证件，例如护照。

新旧客户恐需提供护照等证件 白宫：未经宣布都属猜测

华尔街日报、华盛顿邮报报导，根据“了解你的客户”(KYC)规则，美国的银行必须收集客户的某些资讯以防范洗钱和犯罪活动，这些资讯通常包括护照和社会安全号码，但规定并未明确要求银行收集公民身份资讯，银行通常也不会将此类资讯分享给政府。美国法律并未禁止银行为非公民开设账户。

目前尚不清楚该命令仅要求银行收集更多关于客户的资讯，还是会更进一步关闭那些未提供额外证件的账户；大约一半的美国人口并没有办护照。银行高层和业内专家担心，潜在的新证件要求将成为在美国获得金融服务的新障碍。白宫发言人德赛(Kush Desai)表示，任何未经白宫正式宣布的潜在政策制定报导，都是毫无根据的猜测。

知情人士透露，政府正在考虑的途径之一，是让财政部的金融犯罪执法网(Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN)收集相关资讯。FinCEN负责执行美国的反洗钱和反恐怖主义融资法律，这些法律是要求验证客户身份的基础，并要求银行标记大额现金交易或其他可疑交易。

去年明尼苏达州爆出涉及数十名索马里裔移民的福利诈欺案，今年1月FinCEN便发布命令要求明州两个郡的银行和汇款机构，只要是超过3000元的海外交易，便应上报相关资讯，远低于通常为1万元的门槛。

美国的反洗钱法“银行保密法”(Bank Secrecy Act)赋予FinCEN一定的自由裁量权，可以决定银行必须收集哪些文件或资讯来验证客户身份，若要改变这项要求，FinCEN可能需要经过正式的规则制定程序。这也并非川普政府想透过其他机构的资讯来监控移民的唯一企图，华盛顿邮报便曾报导，社安局分享国籍与移民资讯给移民执法官员。

而同时负责监管FinCEN和财政部经济制裁项目的官员可能即将离职。据几位政府官员透露，去年7月甫被任命为负责恐怖主义和金融情报的副部长赫尔利(John K. Hurley)，目前是某大使职位正被考虑的人选。

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来源：世界日报